Финансовые мошенничества в банковской сфере

Аннотация

Цель: систематизация, теоретическое обоснование подходов к формированию эффективной системы предупреждения финансового мошенничества в банковской сфере посредством глобальной сети интернет. Для достижения данной цели в статье рассмотрены виды, причины и условия появления и распространения интернет-мошенничества, а также способы его предотвращения. Обсуждение: в связи с активным ростом интернет-мошенничества в финансовой сфере вопросы о видах кибермахинаций, причинах, способах их выявления и методов защиты приобретают актуальность. Растущее число киберпреступлений в финансовом секторе свидетельствует о несовершенстве законодательства в данной сфере, финансовой безграмотности населения, что сказывается не только на благосостоянии населения, но и на финансовой системе в целом. Анализ ситуации, сложившейся в финансовой сфере России к настоящему времени, свидетельствует о синергии негативных воздействий всемирного экономического кризиса и многообразных внутренних причин. Учитывая российскую финансовую и хозяйственную специфику, уровень распространения и размеры ущерба от финансового мошенничества в самых разнообразных его формах и видах стали одними из важных критериев для оценки криминогенной обстановки в нашей стране. Глобализация мировой цивилизации сделала очевидной взаимозависимость мировой и российской финансовых систем. При этом осложняет ситуацию то, что в настоящее время характер мошенничества в нашей стране приобретет более изощренный интеллектуальный характер. Из вышесказанного возникает необходимость исследования проблемы, связанной с мошенническими действиями в рамках финансовых рынков в целях своевременного выявления мошенников и во избежание противоправных действий с их стороны. Результаты: рассмотрены виды мошеннических действий и предложены решения по противодействию им. Представлен алгоритм действий, направленных на установление благонадежности компании. Результатом работы являются основные профилактические мероприятия, направленные на предупреждение и противодействие интернет-мошенничеству.