Динамическая вариантная модель кредитного портфеля коммерческого банка
DOI:
https://doi.org/10.17308/sait.2019.1/1277Ключевые слова:
коммерческий банк, кредитный портфель, банковский кредит, вариантная модельАннотация
Основной процесс, определяющий надежность банка, связан с его деятельностью при формировании кредитного портфеля, который выбирается, как правило, с точки зрения роста доходов и максимально возможного снижения рисков. Индивидуальный подход к клиенту, как главный принцип взаимоотношений банка и клиента на современном этапе, позволяет утверждать то, что клиент должен стоять в центре кредитной политики любого банка. В статье рассматривается подход к формированию кредитного портфеля коммерческого банка с применением вариантной модели, в которой учитываются интересы заемщика.
Библиографические ссылки
Загрузки
Опубликован
2019-03-16
Выпуск
Раздел
Системный анализ социально-экономических процессов
Лицензия
- Авторы сохраняют за собой авторские права и предоставляют журналу право первой публикации работы, которая по истечении 6 месяцев после публикации автоматически лицензируется на условиях Creative Commons Attribution License , которая позволяет другим распространять данную работу с обязательным сохранением ссылок на авторов оригинальной работы и оригинальную публикацию в этом журнале.
- Авторы имеют право размещать их работу в сети Интернет (например в институтском хранилище или персональном сайте) до и во время процесса рассмотрения ее данным журналом, так как это может привести к продуктивному обсуждению и большему количеству ссылок на данную работу (См. The Effect of Open Access).
Как цитировать
Динамическая вариантная модель кредитного портфеля коммерческого банка. (2019). Вестник ВГУ. Серия: Системный анализ и информационные технологии, 1, 51-58. https://doi.org/10.17308/sait.2019.1/1277
