Financial monitoring in credit institutions
Abstract
Importance: the article reveals the specifics of financial monitoring in credit institutions. Financial monitoring issues in our country are an integral part of the activities carried out by credit organizations. Financial monitoring in credit institutions is carried out both in order to find «good» customers and to prevent significant financial problems in the activities of credit institutions, and to identify transactions related to money laundering, terrorist financing and financing the proliferation of weapons of mass destruction. At the same time, the implemented financial control measures are not effective enough, since statistical data indicate a sharp increase in damage from economic crimes in the last decade, even against the background of a reduction in the number of crimes of this nature. The subject of the study is the mechanism of the financial monitoring system in credit institutions. The information base of the research was the international and Russian norms of law in the field of financial monitoring, scientific publications and statistical data on the research topic. Purpose: to study the procedure for the implementation of state financial monitoring in credit institutions and identify measures to improve it. Research design: the object of the study was the mechanism of financial monitoring. The research was based on local and international legal norms. In the course of the research, traditional methods of economic analysis were used: abstract-logical, monographic, comparative, computational-constructive, etc. Results: having studied the specifics of financial monitoring in credit institutions, it should be noted that the mechanism of financial monitoring requires a radical revision of the approach to the organization of its information support and the development of a unified conceptual project for the organization of the information infrastructure of credit institutions, taking into account the technological, regulatory, functional and organizational features of the work of credit institutions and their divisions. Taking into account the objective capabilities and subordination of branches, it is necessary to draw a clear distinction between the scope of powers and functions of the responsible employee of a credit institution and the responsible employee of a bank branch. The lack of an established mechanism for providing messages and insufficient training of specialists in monitoring customers of a credit institution threatens the effectiveness of the functioning of a credit institution. There is a need to improve the organization of the financial monitoring system, increase its efficiency, as well as further introduction of international standards into national legislation, which will ultimately enhance the image of the Russian Federation in the global financial services market.
Downloads
References
Варфоломеев А.А. ФАТФ: международные стандарты финансового мониторинга и их имплементация в России // Вестник дипломатической академии МИД России. Россия и мир, 2021, no. 3 (29), с. 6-20.
Карпова Е.Н. Финансовый мониторинг как государственный механизм противодействия коррупции / Е.Н. Карпова, Е.А. Чумаченко, Ю.С. Жаркова // Управленческий учет, 2022, no. 3-2, с. 390-400.
Клишина Ю.Е. Финансовый мониторинг страховых организаций / Ю.Е. Клишина, О.Н. Углицких, М.А. Грицкив // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования, 2021, no. 3(53), с. 39-43.
Коробейникова Л.С. Использование базовых положений отечественных стандартов учета и отчетности для раскрытия содержания финансовой устойчивости организации // Современная экономика: проблемы и решения, 2010, no. 1, с. 95-111.
Коробейникова Л.С. Направления совершенствования оценки и регулирования кредитного риска в коммерческом банке / Л.С. Коробейникова, Л.Н. Сотникова, М.В. Ткачева // Финансовый вестник, 2013, no. 1(27), с. 11-14.
Коробейникова Л.С. Организационные аспекты производственного контроля в условиях совершенствования деятельности корпоративных организаций / Л.С. Коробейникова, К.А. Черкасова // Современная экономика: проблемы и решения, 2022, no. 5(149), с. 67-83.
Кричевец Е.А. Проблемы и перспективы формирования системы финансового мониторинга в коммерческих банках / Е.А. Кричевец, Е.В. Страйстян // Экономика и управление: теория и практика, 2019, т. 5, no. 1, с. 40-46.
Кричевец Е.А. Финансовый мониторинг в коммерческих банках в условиях цифровизации экономики / Е.А. Кричевец, Е.В. Страйстян // Наука без границ, 2019, no. 4 (32), с. 5-9.
Лапина Е.Н. Проблемы становления и развития небанковских кредитных учреждений в России / Е.Н. Лапина, Е.А. Остапенко // Вестник Института дружбы народов Кавказа (Теория экономики и управления народным хозяйством). Экономические науки, 2014, no. 4 (32), с. 141-151.
Ляпин А.Е. Финансовый мониторинг как средство борьбы с преступлениями против собственности и подрывом финансов организаций / А.Е. Ляпин, С.Ю. Мустафина // Вестник экономической безопасности, 2020, no. 4, с. 271277.
Масканова А.В. Финансовый мониторинг как ключевой элемент механизма для обеспечения экономической без опасности // Инновационная наука, 2022, no. 4-1, с. 22-24.
Пономарева Л.П. Финансовый мониторинг как фактор экономической безопасности коммерческого банка // Символ науки: международный научный журнал, 2020, no. 3, с. 49-53.
Сотникова Л.Н. Банковская система РФ: состояние и перспективы развития / Л.Н. Сотникова, М.В. Ткачева // Вестник Воронежского государственного университета инженерных технологий, 2015, no. 2(64), с. 260-266.
Яшин С.Н. Финансовый мониторинг оценки развития кредитной системы региона как инструмент предупреждения угроз экономической безопасности в условиях волатильности рынка капитала / С.Н. Яшин, Н.И. Яшина, В.С. Кравченко // На страже экономики, 2018, no. 1(4), с. 57-65.
