Финансовый мониторинг в кредитных организациях
Аннотация
Предмет: в статье раскрывается специфика проведения финансового мониторинга в кредитных организациях. Вопросы финансового мониторинга в нашем государстве являются неотъемлемой частью деятельности, проводимой кредитными организациями. Финансовый мониторинг в кредитных организациях осуществляется как с целью поиска «хороших» клиентов и недопущения значимых финансовых проблем в деятельности кредитных организаций, так и для выявления операций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. При этом реализуемые меры финансового контроля недостаточно эффективны, так как статистические данные свидетельствуют о резком увеличении ущерба от экономических преступлений в последнее десятилетие даже на фоне сокращения числа преступлений такого характера. Предметом исследования является механизм проведения система финансового мониторинга в кредитных организациях. Информационной базой исследования явились международные и российские нормы права в области проведения финансового мониторинга, научные публикации и статистические данные по теме исследования. Цель: исследование порядка осуществления государственного финансового мониторинга в кредитных организациях и определение мер по его совершенствованию. Дизайн исследования: объектом исследования выступал механизм осуществления финансового мониторинга. Базой исследования явились локальные и международные правовые нормы. В процессе исследования применялись традиционные методы экономического анализа: абстрактно-логического, монографического, сравнительного, расчетно-конструктивного и др. Результаты: исследовав специфику осуществления финансового мониторинга в кредитных организациях, следует отметить, что механизм осуществления финансового мониторинга требует радикального пересмотра подхода к организации своего информационного обеспечения и разработки единого концептуального проекта организации информационной инфраструктуры кредитных организаций с учетом технологических, нормативных, функциональных и организационных особенностей работы кредитных организаций и их подразделений. Учитывая объективные возможности и подчиненность филиалов, требуется проведение четкого разграничения между объемом полномочий и функций ответственного работника кредитной организации и ответственного работника филиала банка. Отсутствие налаженного механизма предоставления сообщений и недостаточная подготовка специалистов по проведению мониторинга клиентов кредитной организации грозят эффективности функционирования кредитной организации. Есть необходимость совершенствования организации системы финансового мониторинга, повышение ее эффективности, а также дальнейшее внедрение в национальное законодательство международных стандартов, что в конечном итоге повысит имидж РФ на мировом рынке финансовых услуг.
Скачивания
Литература
Варфоломеев А.А. ФАТФ: международные стандарты финансового мониторинга и их имплементация в России // Вестник дипломатической академии МИД России. Россия и мир, 2021, no. 3 (29), с. 6-20.
Карпова Е.Н. Финансовый мониторинг как государственный механизм противодействия коррупции / Е.Н. Карпова, Е.А. Чумаченко, Ю.С. Жаркова // Управленческий учет, 2022, no. 3-2, с. 390-400.
Клишина Ю.Е. Финансовый мониторинг страховых организаций / Ю.Е. Клишина, О.Н. Углицких, М.А. Грицкив // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования, 2021, no. 3(53), с. 39-43.
Коробейникова Л.С. Использование базовых положений отечественных стандартов учета и отчетности для раскрытия содержания финансовой устойчивости организации // Современная экономика: проблемы и решения, 2010, no. 1, с. 95-111.
Коробейникова Л.С. Направления совершенствования оценки и регулирования кредитного риска в коммерческом банке / Л.С. Коробейникова, Л.Н. Сотникова, М.В. Ткачева // Финансовый вестник, 2013, no. 1(27), с. 11-14.
Коробейникова Л.С. Организационные аспекты производственного контроля в условиях совершенствования деятельности корпоративных организаций / Л.С. Коробейникова, К.А. Черкасова // Современная экономика: проблемы и решения, 2022, no. 5(149), с. 67-83.
Кричевец Е.А. Проблемы и перспективы формирования системы финансового мониторинга в коммерческих банках / Е.А. Кричевец, Е.В. Страйстян // Экономика и управление: теория и практика, 2019, т. 5, no. 1, с. 40-46.
Кричевец Е.А. Финансовый мониторинг в коммерческих банках в условиях цифровизации экономики / Е.А. Кричевец, Е.В. Страйстян // Наука без границ, 2019, no. 4 (32), с. 5-9.
Лапина Е.Н. Проблемы становления и развития небанковских кредитных учреждений в России / Е.Н. Лапина, Е.А. Остапенко // Вестник Института дружбы народов Кавказа (Теория экономики и управления народным хозяйством). Экономические науки, 2014, no. 4 (32), с. 141-151.
Ляпин А.Е. Финансовый мониторинг как средство борьбы с преступлениями против собственности и подрывом финансов организаций / А.Е. Ляпин, С.Ю. Мустафина // Вестник экономической безопасности, 2020, no. 4, с. 271277.
Масканова А.В. Финансовый мониторинг как ключевой элемент механизма для обеспечения экономической без опасности // Инновационная наука, 2022, no. 4-1, с. 22-24.
Пономарева Л.П. Финансовый мониторинг как фактор экономической безопасности коммерческого банка // Символ науки: международный научный журнал, 2020, no. 3, с. 49-53.
Сотникова Л.Н. Банковская система РФ: состояние и перспективы развития / Л.Н. Сотникова, М.В. Ткачева // Вестник Воронежского государственного университета инженерных технологий, 2015, no. 2(64), с. 260-266.
Яшин С.Н. Финансовый мониторинг оценки развития кредитной системы региона как инструмент предупреждения угроз экономической безопасности в условиях волатильности рынка капитала / С.Н. Яшин, Н.И. Яшина, В.С. Кравченко // На страже экономики, 2018, no. 1(4), с. 57-65.
