Механизмы антикризисного управления в коммерческом банке для поддержания его финансовой устойчивости

Мария Романовна Костянская

doi:10.17308/econ.2020.3/3112

Мария Романовна Костянская Воронежский государственный университет https://orcid.org/0000-0003-4412-6097

DOI: https://doi.org/10.17308/econ.2020.3/3112

Ключевые слова: банковский кризис, превентивное антикризисное управление, реактивное антикризисное управление, санация банковского сектора

Аннотация

Предмет. Возникновение кризисных явлений в банковском секторе закономерно, так как банковская деятельность осуществляется в условиях риска, следовательно, необходимы и меры по предотвращению такого рода явлений или минимизации их негативных последствий. Антикризисное управление в банковском секторе получило развитие во многих странах после банковского кризиса 2008–2009 гг. Кроме ужесточения требований к банкам, стали применяться новые механизмы поддержания устойчивости банковского сектора и антикризисного управления.
Цели. Исследование посвящено анализу сложившихся механизмов антикризисного управления в коммерческих банках в России и за рубежом. Изучаются последствия практики применения данных механизмов в мировой практике и возможности их совершенствования и применения в РФ.
Методология. В ходе проведения исследования были использованы методы научного познания: анализ и синтез, обобщение, описание. Проведение исследования основывается на изучении и анализе актуальных научно-практических материалов и экономической литературы по теме.
Выводы. Сделан вывод о том, что совершенствование процедур санации и антикризисного управления в банковской сфере потребовало создания новых институтов финансового рынка и вероятном пересмотре имеющейся нормативной базы. Выявлены инструменты превентивного и реактивного антикризисного управления, применяемые в РФ. Первые заключаются в проведении стресс-тестирования, определении значимых рисков и создании внутренней политики управления ими. Реактивное антикризисное управление представлено действиями Фонда консолидации банковского сектора и существующими прецедентами добровольного «спасения» ряда банков их
основными кредиторами и собственниками. Также были определены нерешенные вопросы в части управления рисками мошенничества топ-менеджмента и собственников банков, которые являются одной из возможных причин возникновения системных банковских кризисов.

Metrics

Загрузка метрик ...

Биография автора

Мария Романовна Костянская, Воронежский государственный университет

Аспирант кафедры финансов и кредита, Воронежский государственный университет, Воронеж, Российская Федерация

Литература

Averina, O. I. (2004) Antikrizisnii menedzhment: teoriya i metodologiya ekonomicheskogo analiza. Saransk, Izdatel’stvo Mordovskogo universiteta. (In Russ.)

Safari, R., Shateri, M., Shateri, H. Baghiabadi & Hozhabrnejad, N. (2016) The significance of risk management for banks and other financial institutions. International Journal of Research. 4 (4), 74–81.

Turbanov, A. (2012) [Anti-crisis mechanisms in the banking system]. Russian Journal of Money and Finance. 1, 20-23. (In Russ.)

Larina, O. (2011) [Overcoming banking crises: fundamental strategies and instruments]. Russian Journal of Money and Finance. 9, 17-21. (In Russ.)

Teimouri, S., & Dutta, N. (2016) Investment and bank credit recovery after banking crises. Journal of Financial Stability. 26 (C), 306-327.

Risin, I. E., Sysoeva, E. F. & Kostyanskaya, M. R. (2020) The Infl uence of the Asymmetry of the Banking System of the Russian Federation on Interbank Competition in the Conditions of Digitalization of Banking Activities. Lecture Notes in Networks and Systems. 115, 233-242. DOI: 10.1007/978-3-030-40749-0_28. (In Russ.)

Kostyanskaya, M. R. [Key approaches to risk management and features of risk management in bank]. In Sysoeva E.F. (ed.) Financial and credit relations and the mechanism of its implementation: Procedings of National Scientific and Practical Conference (seventh session), 1 July 2019, Voronezh, Russia. Voronezh, Nauchnaya kniga, pp. 115-120. (In Russ.)

Musdholifah, M., Hartono, U., & Wulandari, Y. (2020) Banking crisis prediction: emerging crisis determinants in Indonesian banks. International Journal of Economics and Financial Issues. 10 (2), 124-131. DOI: 10.32479/ijefi.9113.

Nakatani, R. (2020). Macroprudential Policy and the Probability of a Banking Crisis. MPRA Paper 101157.

Romanova, S. V. & Krutova, M. A. (2019) [Risks as the object of crisis management: analysis and basic methods of minimization]. Journal of Economy and Business. 3 (2), 82-86. DOI: 10.24411/2411-0450-2019-10443. (In Russ.)

Zhmachinsky, V. I., Ivanov, M. V. & Ilyushchenko, I. G. (2019) [Features of crisis management under present conditions]. Vestnik of Astrakhan State Technical University. Series: Economics. 2, 15-23. DOI: 10.24143/2073-5537-2019-2-15-23. (In Russ.)

Merzlikina, G. S. & Rylshchikova, S. A. (2017) [Conceptual framework for proactive crisis enterprise management]. Proceedings of the Voronezh State University of Engineering Technologies. 79 (4), 227-236. DOI:10.20914/2310-1202-2017-4-227-236. (In Russ.)

Makarkina, N. P. (2018) [Theoretical aspects of crisis management and preventive financial recovery of the organization]. Journal of Economy and Business. 5 (1), 151-154. (In Russ.)

Manushin, D. V. (2015) [Overviewing and clarifying the concept of crisis management in macroeconomics]. Financial analytics: science and experience. 37(271), 51-64. (In Russ.)

Asimakopoulos, G., Chortareas, G. & Xanthopoulos, M. (2018) The eurozone financial crisis and bank efficiency asymmetries: Peripheral versus core economies. The Journal of Economic Asymmetries. 18, e00099.

Solodov, A. K. (2018) Osnovy finansovogo risk-menedzhmenta. Moscow: A.K. Solodov publ. (In Russ.)

Bobyl, V. V. (2017) [Trends in Developing a New Concept of Bank Risk Management under Crisis]. Finance and Credit. 23 (38), 2258–2273. DOI: 10.24891/fc.23.38.2258. (In Russ.)

Beccalli, E. & Frantz, P. (2016) Why are some banks recapitalized and others taken over? Journal of International Financial Markets, Institutions and Money. (45), 79-95. DOI: 10.1016/j.intfin.2016.07.001

Diemer, M. (2016) Who should rescue subsidiaries of multinational banks? Journal of Financial Stability. 26, 159-174. DOI: 10.1016/j.jfs.2016.07.015.

Kostyanskaya, M. R. (2019) Specifics of banking risk management in the context of digitalization In Socio-economic development of Russia: problems, trends, prospects. Procedings of ХVIII International Scientific and Practical Conference, 25 June 2019, Kursk, Russia, pp. 137-144. (In Russ.)